وزارة الخزانة الأمريكية تعتبر التمويل اللامركزي (DeFi) تهديدا للأمن القومي
تمثل ممارسات الأمن السيبراني السيئة في صناعة التمويل اللامركزي (DeFi) تهديدًا للعملات المشفرة والمستهلكين والأمن القومي. وفقًا لتقرير جديد صادر عن وزارة الخزانة الأمريكية.
الوثيقة الأولى من نوعها تجادل بأن طبيعة DeFi من نظير إلى نظير تمثل مخاطر تمويل غير مشروعة جديدة تتطلب إشرافًا قانونيًا إضافيًا لمعالجتها.
مخاطر DeFi
يُفصّل تقييم مخاطر التمويل غير المشروع لعام 2023 DeFi ، الذي تم إصداره يوم الخميس. كيف يسيء مجرمو الإنترنت والمحتالون والجهات الفاعلة غير المشروعة الأخرى نظام DeFi البيئي لغسل الأموال. من خلال الأنظمة التي تفشل في تنفيذ العقوبات المناسبة وضوابط مكافحة غسل الأموال.
وزعم التقرير أنه “كانت هناك عدة حالات من الممثلين. بما في ذلك الجهات الفاعلة في برامج الفدية واللصوص والمحتالين وتجار المخدرات. الذين يستخدمون خدمات DeFi لنقل وغسل عائداتهم غير المشروعة”.
لاحظ القسم مجموعة متنوعة من التقنيات لإنجاز ذلك . بما في ذلك مبادلة الأموال في عملات رقمية أقل قابلية للتتبع ، والتنقل بين سلاسل الكتل . وإرسال الأصول من خلال خلاطات العملات المشفرة. ثم يتم تحويل الأموال المغسولة إلى عملة ورقية باستخدام مزودي خدمة الأصول الافتراضية.
في أغسطس الماضي ، أضافت وزارة الخزانة أداة خلط العملات المشفرة Tornado Cash إلى قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات . نظرًا لشعبيتها بين مجرمي الإنترنت الكوريين.
تعد Ransomware مشكلة أخرى بارزة لاحظها القسم . والتي تم الاعتراف بها على أنها “أولوية للأمن القومي”. نظرًا لأن المعاملات على شبكات الكريبتو مثل Bitcoin هي أسماء مستعارة ولا رجعة فيها . فإنها تقدم وسيلة دفع مثالية يمكن من خلالها للمجرمين ابتزاز المدفوعات من الضحايا.
أشار القسم إلى دراسة أجريت عام 2022 من شركة Elliptic لتحليلات blockchain . والتي وجدت أن 13 سلالة من برامج الفدية قامت بغسل أموالها من خلال جسر واحد عبر سلسلة . بلغ مجموعها 50 مليون دولار في النصف الأول من عام 2022.
أخيرًا ، أقرت وزارة الخزانة بانتشار “الاحتيال” التي ابتليت بها صناعة العملات المشفرة ، حيث سُرق ما لا يقل عن 1.6 مليار دولار من خلال عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2021 . وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي. تتراوح عمليات الاحتيال هذه من سرقات “سحب البساط” الكلاسيكية إلى عمليات الاحتيال الشخصية . وبعد ذلك يتم غسل الأموال وتهريبها باستخدام العديد من الأساليب المذكورة أعلاه.
ضعف DeFi: المركزية
على عكس اسمها ، لاحظت وزارة الخزانة أن جزءًا كبيرًا من مساحة DeFi مليء بنقاط فشل مركزية.
وذكر التقرير: “من الناحية العملية . تستمر العديد من خدمات DeFi في إبراز هياكل الحوكمة (على سبيل المثال ، وظائف الإدارة . أو إصلاح المشكلات في الكود ، أو تغيير وظائف العقود الذكية إلى حد ما)”.
بدلاً من ذلك ، قد يتم مركزية بروتوكولات DeFi التي تدار من قبل المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) وحاملي توكنز الحوكمة الخاصة بهم في أيدي مستثمري DAO الأوائل. قالت وزارة الخزانة: “المطورون والمستثمرون الأوائل في خدمة DeFi قد يحتفظون بالسيطرة على الخدمة من خلال تخصيص حصص كبيرة من توكنز الحوكمة لأنفسهم أو الحفاظ على السيطرة الفعلية”.
على الرغم من المخاطر التي تشكلها DeFi . يقر التقرير بأن النقد لا يزال ملكًا عندما يتعلق الأمر بالجرائم المالية. وذكر البيان أن “غسيل الأموال وتمويل الانتشار وتمويل الإرهاب يحدث بشكل شائع باستخدام العملات الورقية أو الأصول التقليدية الأخرى بدلاً من الأصول الافتراضية”.
Crypto Horizon
المصدر
يمكنك متابعتنا على قناة التيلغرام أخبار العملات المشفرة | أفق الكريبتو
للمزيد من أخبار العملات المشفرة
