بقلم CZ: أوكرانيا وروسيا والعقوبات والعملات المشفرة
موضوع ساخن الآن ، ولكن هناك الكثير من سوء الفهم. قلة قليلة من الناس لديهم فهم عميق لجميع الموضوعات الأربعة. أنا لا أدعي أنني واحد منهم. هنا ، سوف أشارك ما أعتقد أنني أفهمه.
أولاً ،
أود أن أقول مدى حزني وغضب وجرح أشاهد الأخبار من أوكرانيا. إنها أزمة إنسانية رهيبة – ولم أتصور أنني سأراها في العصر الحديث. يعمل الفريق في Binance بجد لمساعدة الناس في وحول أوكرانيا. لقد تبرعنا بالفعل لمساعدة الأطفال واللاجئين والمحتاجين.
بعد ذلك ، دعنا نوضح بعض المفاهيم الخاطئة الشائعة.
“Binance لا تطبق العقوبات.” هذا لا يمكن أن يكون أبعد عن الحقيقة. تتبع Binance قواعد العقوبات الدولية بصرامة. في Binance ، قمنا بتجميع فريق عمل عالمي مخصص للامتثال ، بما في ذلك خبراء العقوبات وإنفاذ القانون المشهورين عالميًا ، مثل Tigran Gambaryan و Matt Price و Nils Andersen-Röed ومؤخراً Chagri Poyraz. إنهم يعملون بلا كلل لتطبيق قواعد العقوبات. المزيد عن هذا لاحقًا.
“البنوك تطبق العقوبات ، لكن Binance لا تفعل ذلك.” مرة أخرى ، لا شيء أبعد عن الحقيقة ، تطبق Binance نفس قواعد العقوبات التي تطبقها البنوك ، وفقًا للمعايير الدولية.
الآن ، بعض الأسئلة الشائعة (المضللة).
لماذا لا تخطو Binance خطوة أخرى إلى الأمام وتفرض عقوبات على / تجمد جميع أصول المستخدمين الروس؟
أهم نقطة: لا نعتقد أن لدينا السلطة للقيام بذلك. تُتخذ قرارات العقوبات على أعلى المستويات الحكومية ، بدعم من الهيئة التشريعية القانونية وإنفاذ القانون وحتى السلطات العسكرية.
لا نعتقد أنه من الصواب للشركات أو الأنظمة الأساسية أن تقرر من جانب واحد تجميد مجموعات أصول المستخدمين. هناك مواطنون روسي عاديون في لندن ; نيويورك. هل يجب أن يتمتع الرئيس التنفيذي لبنك في لندن بصلاحية أن يقرر من جانب واحد تجميد أصول هؤلاء الأشخاص؟ على أي أساس؟ فقط لأنهم لا يتفقون مع رئيس بلدهم؟ ماذا يحدث إذا لم يتفقوا أيضًا مع رئيس دولة آخر في دولة أخرى؟ هل يجب أن يكون لديهم القدرة على تجميد جميع أصول مواطني ذلك البلد الآخر أيضًا؟ أين توقف هذا؟ لهذا السبب ، نفهم أنه يجب علينا اتباع قوائم العقوبات الدولية ، وعدم تشكيل قوائمنا.
ثانيا.
هل العملة المشفرة هي مركز هذه المشكلة حقًا؟ في الوقت الحالي ، تنفق وسائل الإعلام والسياسيون الكثير من الجهد ويركزون على التشفير والعقوبات.
الحقيقة هي أن العملات المشفرة صغيرة جدًا بالنسبة لروسيا. إذا نظرنا إلى اعتماد التشفير اليوم ، فمن المحتمل أن يكون هناك حوالي 3 ٪ من سكان العالم لديهم نوع من التعرض للعملات المشفرة (أي امتلاك بعض العملات المشفرة). من بين هؤلاء ، يمتلك معظمهم نسبة صغيرة فقط من صافي ثروتهم بالعملات المشفرة ; أقل من 10٪ في المتوسط. لذلك ، ربما لا يوجد سوى أقل من 0.3٪ من صافي القيمة العالمية للعملات المشفرة اليوم.
هذه النسبة تنطبق بالتساوي على روسيا. الآن ، بدلاً من التركيز على البنوك ، التي تمتلك 99.7٪ من الأموال ; يركز الإعلام والسياسيون على 0.3٪ من الأموال. حتى لو منعت كل ذلك ، فهل تحرك الإبرة؟ لا ، بدلاً من التركيز على البيتكوين ، قد يكون التركيز على البنوك أو النفط / الغاز أو الوسائل الأخرى أكثر فاعلية.
هل تريد روسيا استخدام العملات المشفرة؟
لا ، إنه يقلل من قيمة الروبل. تحول الروس من الروبل إلى العملات المشفرة يضعف الروبل ، مما يضعف قوى روسيا. يشاع أن البنك المركزي الروسي يحاول بنشاط منع الوصول إلى العملات المشفرة ، وليس الترويج لاستخدامها. قد “تفرض” روسيا عقوبات فعالة على نفسها من العملات المشفرة ، أي “تحظر العملات المشفرة”. علق بعض السياسيين الغربيين أيضًا على أنه يجب على الغرب تشجيع المواطنين الروس على الانتقال إلى العملات المشفرة.
سبب آخر لعدم رغبة روسيا في استخدام العملات المشفرة هو أنه يمكن تتبعها بشكل كبير. والحكومات في جميع أنحاء العالم بارعة جدًا بالفعل في تتبعها ، انظر إلى اختراق Bitfinex على سبيل المثال.
هل سيستخدمون عملات الخصوصية؟ لا ، هم حتى أصغر. أكبر عملة للخصوصية ، Monero ، تبلغ قيمتها السوقية 3 مليارات دولار. الناتج المحلي الإجمالي لروسيا 1.5 تريليون دولار.
بافتراض كل ذلك ، لا تزال روسيا تريد استخدام العملات المشفرة.
هل فرض عقوبات على عدد قليل من بورصات العملات المشفرة الدولية له أي تأثير؟ لا ، هناك عشرات الآلاف من البورصات الصغيرة في جميع أنحاء العالم ، ويقع العديد منها في روسيا. معظم المستخدمين “متعدد المنازل” (يستخدمون أكثر من منصة واحدة).
تكاليف التبديل بين التبادلات منخفضة. هل السيولة المنخفضة لديها مشكلة؟ لا ، إذا اضطر المستخدمون للذهاب إلى هناك ; فسيقوم موفرو السيولة وتجار المراجحة بتوفير السيولة على الفور. إن الحد من عدد قليل من التبادلات الدولية الكبيرة لا يفعل شيئًا عمليًا.
أخيرًا ،
لا يفهم الكثير ممن لم يستخدموا التشفير مطلقًا ما يلي: لاستخدام التشفير ، لا يحتاج المرء إلى تبادل. يمكن للأشخاص استخدام التشفير ببساطة عن طريق تنزيل المحفظة (برنامج مفتوح المصدر). ثم يمكنهم البدء في قبول العملات المشفرة لسلعهم وخدماتهم. ويمكنهم الدفع للآخرين بالعملات المشفرة مقابل السلع والخدمات التي يحتاجونها. لا يحتاجون إلى تبادل على الإطلاق. هم فقط بحاجة إلى محفظة.
آمل أن يضع ذلك في الاعتبار بعض المفاهيم الخاطئة أو سوء الفهم المنتشر.
وبالعودة إلى منصة Binance ، فإننا نتعامل مع العقوبات على محمل الجد. يضم فريق الامتثال لدينا أكثر من 500 شخص على مستوى العالم ; ويشارك ما يقرب من نصفهم بشكل مباشر في أعمال مراقبة العقوبات مثل مكافحة غسيل الأموال ، وفحص الاسم ، و “اعرف عميلك” على متن الطائرة ، والمراقبة عبر السلسلة.
لدينا إجراءات تشغيل قياسية واضحة للغاية عندما نحدد المعاملات الخطرة المتعلقة بالعقوبات. وهذا يشمل قيود الحساب ; وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة / تقارير البحث والإنقاذ ، وتحويل الأصول إلى سلطات إنفاذ القانون.
لا يوجد فريق تشفير في العالم بهذا المستوى من الخبرة.
يعمل الفريق والعمليات الموضحة أعلاه على مدار 24 ساعة في اليوم – حرفيًا – لفرض عقوبات جديدة على الأفراد والكيانات الروسية.
أحد الإحصائيات المدهشة ، لقد قمنا بمراجعة كل قائمة العقوبات عن كثب ; وقمنا برفع مستوى واحد حتى الآن. انتظر – واحد فقط؟ نعم واحدة. إليكم السبب.
السبب في انخفاض هذا الرقم هو أننا نستخدم أدوات مصرفية مثل Refinitiv Worldcheck ، وهو المعيار الذهبي في مكافحة غسل الأموال وفحص الأسماء ومراقبة العقوبات.
يتم إيقاف الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) في Binance قبل أن يكونوا على متن الطائرة. تم وضع علامة على معظم الأفراد الخاضعين للعقوبات حديثًا على أنهم سياسيون سياسيون ; وبالتالي تم رفض الوصول إلى منصتنا قبل وقت طويل من قدرتهم على التداول في المقام الأول.
وهذا يشمل مديري المدارس ومحاميهم وأفراد الأسرة والبغال – الأشخاص الذين يحاول الناس استخدامهم لفتح حسابات احتيالية.
أثناء عملية الإعداد وأثناء الفحص الدوري ; تضمن Binance فحص جميع مستخدميها بشكل صحيح لتقليل مخاطر العقوبات. تظل Binance واحدة من البورصات القليلة في الصناعة التي تطبق KYC الإلزامي كجزء من عملية الإعداد الخاصة بها.
نعتقد أنه فقط من خلال برنامج قوي لتحديد هوية العملاء يمكن تخفيف العقوبات والمخاطر المتعلقة بالرعايا المعينين بشكل خاص (SDNs).
ما يؤدي إليه كل هذا هو أنه – على عكس الاعتقاد الشائع – لا يعد التشفير أداة فعالة للأنشطة غير المشروعة.
باختصار ، يمكن تتبع التشفير بالكامل على blockchain من خلال التحليلات على السلسلة. بفضل عدد شراكات Regtech التي تمتلكها Binance في الصناعة ; تظل Binance واحدة من أبرز المؤيدين لمكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب في صناعة التشفير.
إجمالاً ، على مدار السنوات الثلاث الماضية ، قمنا بإزالة ما يقرب من 20000 حساب حددناها على أنها تحتوي على نماذج عالية المخاطر فيما يتعلق بالتعرض للأشخاص المعرضين للخطر أو توجيهات العقوبات الدولية.
علاوة على ذلك ،
نستخدم أنظمة تتبع متطورة لتتبع أموالهم ، لأنه – كما قلت – blockchain و crypto ليست جيدة لغسيل الأموال. نحن نستخدم أدوات المراقبة على السلسلة مثل Elliptic و Ciphertrace و Chainalysis & TRM لضمان تحديد الأموال غير المشروعة مع خلفيات العقوبات المحتملة وتقييدها وفقًا لذلك.
العملات المشفرة ليست جيدة لغسيل الأموال لعدة أسباب.
الأول ،
أن اعرف عميلك (KYC) صعب.
ثانيًا ،
لا يمكنك ببساطة تحويل ملايين الدولارات إلى العملات المشفرة دون أن يلاحظ الناس ذلك ،
وثالثًا
، يمكن تتبعها.
انظر إلى اختراق Bitfinex. يمكنك – من الناحية النظرية – سرقة ما قيمته 3.6 مليار دولار من البيتكوين ; ولكن بعد ذلك لا يمكنك استخدامها دون أن يتم القبض عليك.
تظل الحقيقة أن النظام المالي التقليدي أكثر عرضة بكثير لغسيل الأموال وخرق العقوبات من العملات المشفرة.
لذلك ، كنت واضحًا. نحن نلبي متطلبات العقوبات ، والتشفير ليس مفيدًا لتجنب العقوبات.
لذا ، هل يجب على Binance حظر التشفير لجميع الروس من جانب واحد؟ اسمحوا لي أن أسأل هذا بطريقة أخرى. هل يجب أن يرفض مقهى في باريس خدمة عميل روسي؟ أو أخذ محفظتهم أثناء وجودهم فيها؟
الجواب هو لا. لن نقوم من جانب واحد بتجميد ملايين حسابات المستخدمين الأبرياء.
بالطبع ، إذا فرضت الحكومات عقوبات جديدة تشمل المستخدمين الخارجيين ، فسنطبقها بقوة أيضًا. لدينا أيضًا فرق عمل مشتركة رسمية وغير رسمية مع العديد من الحكومات والهيئات التنظيمية حول العالم ، وتقدم الاستشارات حول أفضل الممارسات في المستقبل. يسعدنا دائمًا العمل مع أي حكومة ترغب في العمل معنا.
CZ
المدير التنفيذي Binance
