نجاح تسوية الودائع المرمزة عبر نظام سويفت العالمي

تحول جذري في سرعة التسويات المالية الدولية

شهد القطاع المصرفي العالمي إنجازاً تقنياً جديداً يعزز دور الودائع المرمزة في تسهيل التجارة الدولية، حيث نجح كل من بنك DBS ومجموعة Citi في إتمام تسوية مدفوعات عابرة للحدود بالدولار الأمريكي بين سنغافورة ونيويورك في غضون دقائق معدودة. هذا الإنجاز الذي تم عبر سجل منظمة SWIFT المشترك، يأتي ليتحدى الأنظمة التقليدية التي كانت تتطلب ما يصل إلى يومي عمل لإتمام مثل هذه التحويلات، خاصة خلال عطلات نهاية الأسبوع.

آلية عمل الودائع المرمزة في النظام الجديد

تعتمد هذه التقنية على تحويل أموال البنوك التجارية إلى أصول رقمية مشفرة تعمل على شبكة البلوكشين. وفي هذه التجربة، لعب سجل منظمة SWIFT دور الطبقة التنظيمية التي قامت بمطابقة الالتزامات وتصفيتها بين المؤسستين قبل إجراء التسوية النهائية عبر قنوات الدفع الحالية. وأكدت السيدة راشيل تشيو، مدير العمليات في بنك DBS، أن الاقتصاد الرقمي العالمي الذي لا ينام يتطلب حلولاً تتيح نقل الأموال بسرعة وكفاءة عالية لضمان التنافسية.

توسعات بنك DBS في عالم الأصول الرقمية

لا يعد هذا التعاون الأول من نوعه لبنك DBS، الذي يعتبر أكبر بنك في جنوب شرق آسيا، حيث أطلق خدماته المرمزة رسمياً في عام 2024. وتتضمن استراتيجية البنك الطموحة عدة محاور رئيسية:

• المشاركة كعضو آسيوي وحيد في المجموعة التصميمية الأساسية لسجل منظمة SWIFT الرقمي.
• إطلاق منصة DBS Treasury Tokens لإدارة السيولة للشركات الكبرى عبر تقنيات البلوكشين.
• التعاون مع شركة Ripple ومؤسسة Franklin Templeton لإطلاق أسواق إعادة الشراء المرمزة.
• إدراج عملات مستقرة مثل عملة RLUSD التابعة لشركة Ripple على منصة DBS Digital Exchange الرقمية.

مستقبل المدفوعات العابرة للحدود في القارة الآسيوية

تشير التوقعات الاقتصادية إلى أن حجم المدفوعات الدولية الصادرة من آسيا قد يصل إلى 24 تريليون دولار بحلول عام 2033. ومع تزايد اهتمام القادة الماليين باستكشاف أدوات البلوكشين لإدارة الصرف الأجنبي والسيولة، يبرز دور الودائع المرمزة كحل مثالي للمستقبل. وأوضحت السيدة مريدولا إيير من مجموعة Citi أن هذا التعاون يعكس الالتزام ببناء بنية تحتية مالية مرنة وقابلة للتشغيل البيني في المستقبل.

تحالفات مصرفية عالمية لتبني التكنولوجيا الرقمية

انضم بنك DBS ومجموعة Citi إلى قائمة طويلة من المؤسسات التي تختبر هذه التقنية المبتكرة، حيث يشارك حالياً 17 بنكاً من ست قارات في تجارب حية على سجل منظمة SWIFT، ومن أبرز هذه المؤسسات:

• مجموعة HSBC المصرفية العالمية.
• بنك Standard Chartered العريق.
• مجموعة UBS المالية السويسرية.
• بنك Wells Fargo الأمريكي.

وعلى الرغم من وجود منافسة من شبكات أخرى مثل شبكة The Bridge التي تطورها مجموعة JPMorgan وبنك Bank of America، إلا أن نجاح تجربة الودائع المرمزة الحالية يعزز من مكانة منظمة SWIFT في قيادة التحول الرقمي للنظام المالي التقليدي، مما يفتح آفاقاً جديدة للمستثمرين والشركات على حد سواء.